Открытие банковского счёта в ОАЭ

Банковские счета, открываемые в Арабских Эмиратах, зависят от типа счетов - для резидентов и нерезидентов, а также от условий открытий и типа обслуживания.

Счета для резидентов
Полный список услуг банка, в том числе - предоставление кредитов
Низкий порог для входа, внесения депозитов не требуется;
если заявитель намерен сотрудничать с партнёрами из Арабских Эмиратов и имеет подписанную визу резидента, это является основанием для открытия счёта в банке;
не предъявляется никаких требований при открытии счёта о планах на вклады;
процедура дью дилигенс проводится в упрощённом порядке, так как служба иммиграции предварительно проводит необходимую проверку;
данные о резиденте, подписавшем договор, не раскрываются и находятся под защитой банковской тайны;

Что касается счетов для нерезидентов, для них характерны следующие моменты:

доступны не все услуги банка по счёту, в отличие от счетов для резидентов;
повышенный порог для входа: необходимо внести депозит либо подтвердить оборот средств в сумме от одного миллиона долларов;
заявителю нужно иметь недвижимость и контрагенты, при этом на руках должны быть договоры о сотрудничестве;
есть ряд требований для открытия страхового счёта или счёта по вкладам;
процедура дью дилигенс требует связей и наличия бизнеса в той же сфере за границей, а также основательно проверяется источник, откуда у заявителя средства;
данные о том, кто подписал договор, раскрывается в рамках интернационального обмена по нерезидентским счетам;
счёт представляет собой электронный кошелёк, в котором можно провести только разовые операции;
если заявитель желает открыть корпоративный счёт, банки запрашивают адрес реального офиса или места проживания, чтобы убедиться в надёжности бизнеса;
резидентский статус заявителя должен обязательно быть подтверждённым;
заявитель должен объяснить свою налоговую принадлежность, чтобы не произошло автоматического обмена банковской информацией.
в наличии должен быть пакет подтверждающих бумаг в рамках процедуры KYC;
необходимо подтвердить источник происхождения средств, предоставить деловой профиль компании и резюме заявителя по счёту;

Прежде чем открыть банковский счёт в Арабских Эмиратах, необходимо чётко знать свой статус - резидент или нерезидент. Далее необходимо обратиться в банк, и сотрудники подскажут, какой пакет документов необходимо предоставить для открытия определённого счёта. Как только все документы будут готовы, вы сможете открыть счёт в банке и начать проводить любые операции. Открыть счёт можно удалённо через менеджера.